Per liberi professionisti e professionisti individuali
Wertmehrkeit collega le lacune dei progetti e le fluttuazioni di liquidità con un sistema di intelligenza artificiale che analizza continuamente le eccedenze aziendali e investe in base al profilo di rischio individuale.
La piattaforma valuta i modelli di flusso di cassa, i dati di mercato e le tue decisioni precedenti in tempo reale, visualizzati come una curva di rischio e rendimento continua invece che come una previsione una tantum.
Inizia subito l'analisiIl reddito da freelance varia a seconda della situazione del progetto. Chi deve valutare anche dati di mercato e prendere decisioni di investimento tra un incontro e l'altro con i clienti porta con sé un carico cognitivo aggiuntivo che raramente appare nel calcolo.
La revisione manuale del portafoglio costa tempo che altrimenti potrebbe essere fatturabile e spesso porta a decisioni ritardate o guidate emotivamente.
Wertmehrkeit gestisce il monitoraggio continuo dei movimenti di mercato e del flusso di cassa personale. Il sistema non suggerisce investimenti generalizzati, ma adatta piuttosto le posizioni all'effettiva situazione di liquidità e al profilo di rischio appreso.
Tempo medio trascorso a settimana
< 15 minuti
per rivedere e approvare suggerimenti automatizzati, anziché analisi di mercato manuali.
Metodologia
Il processo si svolge in tre fasi successive e diventa più preciso con ogni nuova situazione di dati.
Conti aziendali, entrate dei progetti e depositi esistenti sono collegati in modo sicuro. La piattaforma lo utilizza per creare un quadro continuo della liquidità anziché un'istantanea una tantum.
I modelli predittivi confrontano il vostro comportamento reddituale con i cicli di mercato e identificano in quali fasi è possibile investire in modo sensato ulteriore liquidità.
Sulla base dei modelli riconosciuti, il sistema regola le dimensioni della posizione in tempo reale. Ogni aggiustamento rimane entro i limiti di rischio definiti.
Gamma di funzioni
Ciascuna funzione è finalizzata a uno specifico vantaggio aziendale: risparmiare tempo, ridurre al minimo i rischi o migliorare i rendimenti al netto delle imposte.
Calcola continuamente il potenziale di perdita del tuo portafoglio e riduce automaticamente le posizioni prima che vengano superate le soglie definite.
Mostra gli scenari per le prossime settimane in base al calendario del progetto e alle tipiche fluttuazioni stagionali delle entrate.
In caso di deviazioni dalla struttura target, le posizioni vengono adeguate senza intervento manuale, inclusa la documentazione di ogni decisione.
Evidenzia le transazioni che potrebbero influenzare i periodi di detenzione o la compensazione delle perdite come base per la discussione con il tuo consulente fiscale.
Trasparenza invece di testimonianze
Invece delle opinioni dei clienti, mostriamo come funziona: quali dati confluiscono, dove vengono elaborati e come viene controllata la qualità del modello.
Il modello pondera la volatilità storica, la liquidità attuale e il limite di rischio definito. La formula di ponderazione specifica resta un know-how protetto; le variabili di input possono essere visualizzate in qualsiasi momento nella dashboard.
I dati vengono elaborati e archiviati su server in Germania. Gli accessi vengono registrati e le trasmissioni sono costantemente crittografate.
Ogni aggiornamento del modello viene prima testato rispetto alle fasi storiche del mercato prima di essere attivato per portafogli reali. I risultati dei periodi precedenti non sono indicativi di sviluppi futuri.
Wertmehrkeit è stato progettato per i liberi professionisti il cui reddito non è lo stesso ogni mese. L'architettura ne tiene conto fin dall'inizio: invece di basare la pianificazione finanziaria su uno stipendio fisso, il sistema calcola con flussi di cassa variabili.
Ogni decisione modello viene registrata e può essere successivamente tracciata, anche per la propria dichiarazione dei redditi o contabilità.
Domande frequenti
Il sistema riduce automaticamente le posizioni esposte non appena vengono raggiunte soglie di rischio definite. La liquidazione completa non avviene automaticamente poiché in molti casi ciò creerebbe punti di ingresso sfavorevoli per il reinvestimento. Gli interventi più ampi vi verranno presentati per l'approvazione.
Le quote di liquidità contrassegnate come disponibili a breve termine vengono tenute separate dai fondi investiti a lungo termine. I periodi di pagamento dipendono dai rispettivi strumenti di investimento e vengono visualizzati in modo trasparente prima di ogni investimento.
I modelli vengono regolarmente convalidati rispetto a set di dati di mercato indipendenti per identificare errori sistematici. Le decisioni che non rientrano negli schemi normali vengono contrassegnate e sottoposte a revisione manuale prima di essere eseguite.
Per l'accesso e l'elaborazione dei dati è previsto un costo di utilizzo continuo, nonché costi legati alle transazioni che dipendono dai rispettivi prodotti d'investimento. Entrambi i componenti vengono visualizzati singolarmente prima della conclusione del contratto.
SÌ. Le esclusioni e le preferenze vengono memorizzate nel profilo di rischio e prese in considerazione in ogni decisione automatizzata.
Affida l’osservazione continua del mercato e la gestione del rischio a un sistema che conosca la tua situazione di liquidità e agisca di conseguenza. Il primo passo è un’analisi non vincolante della vostra situazione attuale.